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「聞いた話」・・・金融トラブルで信託銀行敗訴

ある信託銀行に預金していた80代の一人暮らしの女性が、その信託銀行の勧誘を受けて全預金を解約して、リスク性が高い投資信託を買わせられた。後日投資額が半減したことを知らされ、定期預金の更新ぐらいにしか思っていなかったので提訴に及んだ。

銀行が売った投資信託や仕組債で出した損失の返還を求めて、顧客が訴訟を提起する件数はリーマン・ショック後、かなりの数に上がっているらしい。しかし、顧客が勝訴した例は、ほとんどないそうだ。そもそも銀行の販売手法や金融に詳しい裁判官が少なく、さらに契約書が存在するのに加え、銀行側が提出した顧客とのやり取りの詳細な資料を裁判官は信用してしまいがちであるそうだ。

2月20日の大阪地裁での判決は、銀行側の主張のほとんどを「作り話」と事実上、認定した点で画期的と言えるそうである。

何とかならないでしょうかね、この手の話は!!

2013/05/27所長ブログ新着情報

「浅草グルメ考」・・・蕎麦 尾張屋 浅草1丁目

この店の一番のおすすめは、丼からはみ出ている2本の大きな車エビがのった天丼と天ぷらそばです。浅草演芸ホールが近いので名人噺家が贔屓にしているそうです。かつては、作家の永井荷風が通う店として有名で、毎日きっかり正午五分前になるとはいってきて同じ席に座り、かしわ南蛮をきれいにおつゆまで平らげて帰ったとのことです。

つくばエクスプレスの浅草駅の地下4階ホームに降りるエスカレーターに沿って、浅草に馴染みの文人・芸能人等の人物画と寸言が描かれています。永井荷風先生のもあります。

2013/05/26所長ブログ新着情報

「浅草グルメ考」・・・徳仙亭 浅草二丁目

ロックフラワー通りにあります。最近テレビ番組で萩本欽一氏の思い出の店として紹介された後、「欽ちゃんが来た店」の看板が店の前に出ています。外食をほとんどしなかった修行時代の欽ちゃんにも、週に一度のささやかな贅沢があったそうで、それがこの店のアジフライ定食だそうです。当時は70円だったそうですが、今は750円です。浅草らしさが特に濃いお店です。

2013/05/25所長ブログ新着情報

「死因贈与契約と遺贈の比較」

死因贈与契約は、贈与する者が死亡した場合(停止条件)に効力を生ずるので、遺言中の遺贈に似ているが、遺言は厳格な要式を要求される点で死因贈与契約と異なります。

死因贈与に対しては、贈与税でなく相続税が課せられます。

不動産の死因贈与については、所有権移転請求権保全の仮登記をすることが出来ます。

死因贈与は執行者の指定がないと、所有権移転の登記手続きの際、贈与者の相続人全員の押印が必要となり、手続きが煩雑になります。

遺言の方が良さそうですね。

2013/05/24新着情報相続税・贈与税に関するコラム

「江戸の町娘の好きなもの」

江戸の年頃の町娘のすきなものは、「芝居、蒟蒻、芋、南瓜」だったそうです。この中で芋、焼き芋は意外にカロリーは低く、肌を美しくしたり、ビタミンcがリンゴの7倍以上も含まれているそうで、木枯らしの頃に焼き芋を食べる習慣は、冬を乗り切るための日本人の知恵だそうです。

浅草には、芋菓子で有名なお店がいくつか有ります。      「舟和の芋ようかん」、「大学いも 千葉屋」、「満願堂 芋きん」、「あさくさ興伸 スイートポテト」どれも絶品です。

 

 

 

2013/05/24所長ブログ新着情報

「法人格否認の法理の適用」・・・こんなこと有り?

株式会社には法人格および株主有限の原則が認められるので、会社が債務超過で倒産したとしても、会社が負担した債務は、原則として会社が有する財産を限度として責任を果たせばよいことになる。しかし、株式会社の背後にいて会社をあやつって不当に利益を得ていた者が存在する場合には、正義・衡平の見地から、その後背者の責任を追及すべきだと考えられる場合が生じる。この時法人格否認の法理の発動が要請される。

正義・衡平の見地から見て、一方で会社債権者のこうむる損害が多大であり、他方で株主などの背後者に責任なしとすることが許されるべきではないとする特別の事情があるときは、裁判所は、特に法人格否認の法理を適用し、会社債権者がその後背者に対し債権残額の弁済を求めることを許すことがある。

2013/05/23所長ブログ新着情報

「二世帯住宅で相続対策」・・・小規模宅地の特例の適用

税制改正により2015年以降は小規模宅地の特例を認める土地面積の上限が240㎡から330㎡に拡大され、2014年からは、内部で行き来が出来ず一つの建物で二世帯が完全に分かれた住宅も特例の対象になります。不動産会社によれば、二世帯住宅では3のタイプがあり、一つは台所、玄関、浴室がそれぞれ二つあり、二世帯が分れた独立型であり、内部で行き来が出来ず、外階段があるタイプです。二つ目は、玄関は一つで中でつながっている共用型で、三つ目は、浴室や玄関が一つで二世帯が共有する融合型であるそうです。

このうち、相続後に賃貸にする予定を立てられる独立型が関心が高いそうです。しかし、この特例を適用するには、相続税の申告期限までに遺産協議を終えている必要があります。

2013/05/23新着情報相続税・贈与税に関するコラム

「ガラスの天井」と「スーパーウーマン」・・・5月10付日経

「ガラスの天井」とは、マイノリティーや女性が企業内で昇進する障壁となるその能力や成果とは関係ない、不可視の破れない壁のことだそうで、「スーパーウーマン」たは飛び抜けてすぐれた能力のある女性のことで、高学歴・高資格で収入も多く、様々な分野で男性と同等か、それ以上の能力を発揮する女性のことだそうです。

クレディ・スイスが昨年発表したちょうさでは、女性取締役がいる世界の起業の過去6年間の株価は、同規模の男性のみの企業より26%高かった。多様な人材効果などが影響したと分析する。

しかし、社会は女性経営者に男性以上の資質を求め、「スーパーウーマン」像を押し付けていると次のような指摘もある。

「スティーブジョブズの父親ぶりは問われないが、女性は仕事に加え、良妻賢母ぶり、果ては外見まで評価される」

2013/05/22所長ブログ新着情報

「教育資金贈与関連の記事から」

教育資金の贈与を目的としたサービスは、預金の形態をとれば信託以外の銀行も取り扱うことが出来る。大垣共立銀行は教育資金の贈与を受ける専用預金口座「バトンキャッチ」を提供する準備に入った。また、贈与する祖父母向けの融資制度も設ける。同行に口座を持つ預金者への当座貸し越しで、限度額は贈与対象者一人当たり15、000万円で連帯保証人は原則不要である。

横浜銀行は、朝日信託と組んで新サービス「教育資金贈与信託」の提供を始めた。

マネックス証券は、教育資金の専用の運用サービスを始める。実際に使われるまでの間、投資信託や個人向け国債など幅広い金融商品で運用できる仕組み。証券投資になじみの薄かった客層を開拓する。

以上のようにあの手この手の勧誘作戦を信託銀行以外の金融機関も展開しはじめたが、利用する方々は、期限が決まっているが、焦らずに熟慮の上決める必要があります。税理士や第三者に相談して意見を聴くゆとりをもつことです。

2013/05/22新着情報相続税・贈与税に関するコラム

「良い税理士の条件」・・・ある雑誌である税理士が~

良い税理士の条件として、次の三点を挙げていました。

①忙しすぎない

②情報量がある

③逃げ出さない

①と②については、程度問題であり税理士側からは、何とも言えないでしょう。

③は問題が起きた時に、金融機関や税務署と交渉し、話をまとめてくれる熱心さと行動力だそうです。確かに③については、歴然とした差が出ます。ただ、その時になってみないと判らないことですが、クライアントとの契約の時この様な話をする税理士はあまりいないと思います。

この点を見抜くには、代表者の経験と直観しかありません。では、吉澤税理士は?

2013/05/21所長ブログ新着情報

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